Transferência de renda: esquemas legais e responsabilidade legal pela lavagem de dinheiro
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Em nosso país, sempre houve alta demanda vários esquemas de retirada de impostos, incluindo o recebimento de dinheiro sem refletirção dos documentos contabilísticos relevantes.Agora, em tempos de crise, para empresas e firmas de qualquer forma de propriedade, o serviço de transferência de renda é particularmente relevante ao usar vários esquemas, ajustando-se de forma flexível a todas as mudanças na legislação tributária atual.Os funcionários recrutados para o trabalho estão interessados em como o dinheiro é transferido em uma determinada organização, seja "branco" ou "cinza" como salário.
O que é transferência de renda?
Em termos gerais, a transferência de renda é uma conclusão para o plano real das somas que aparecem nas contas bancárias de firmas, empresas,empresários ou indivíduos privados.Sem esse processo, a economia do país não poderá existir, porque uma enorme quantidade de trabalho, serviços, compra de materiais e componentes é feita por dinheiro, sem mencionar "propinas" e subornos a funcionários.Dinheiro, grande e dinheiropequenas somas, acontece constantemente.Se você for a um caixa eletrônico e retirar parte de sua pensão ou salário - estará sacando o dinheiro.
É legal ou em dinheiro
Como proibir completamente o dinheiro não faz sentido e é simplesmente impossível, as autoridades revisoras estão tentando acompanhar de perto todas as transações no âmbito da legislação tributária.Por que você precisa disso?A retirada de dinheiro de relatórios oficiais não é, por si só, condenada pelo estado, mas a conseqüência é que os orçamentos federais ou regionais não recebem grandes somas de impostos, aumentando a corrupção e a falta de fundos nas contas de aposentadoria dos cidadãos que pagam seu dinheiro "em envelopes".
Empresários e chefes de organizações justificam suas ações com uma carga tributária insuportável, quando de um rublo de lucros é preciso pagar ao tesouro 97 centavos, a necessidade de ter dinheiro para pagar salários aos funcionários que trabalham informalmente na empresa, para subornar funcionários por resolverem problemas econômicos.e apenas para as necessidades atuais de produção.As empresas que trabalham diretamente com o orçamento federal ou municipal, usando dinheiro, roubam fundos.
Esquemas de transferência de dinheiro
Existem muitas maneiras de converter dinheiro que não dinheiro em dinheiro, com o anúncio de vários esquemas de dinheiro cinza se tornando mais abundantes.Internet.A urgência de seu uso varia dependendo do fortalecimento do código tributário e da acusaçãopessoas apanhadas em esquemas ilegais de dinheiro.Os métodos mais populares são:
- emissão de dinheiro de uma conta da empresa para pessoas responsáveis;
- através da descoberta de um empresário privado fictício;
- retirando fundos dos cartões de débito de indivíduos;
- através da abertura de empresas especiais, denominadas organismos de inspeção "dia a dia";
- a utilização de bancos ou companhias de seguros;
- através de documentos falsificados, perdidos ou inválidos, bem como por meio de nomeados ou diretores ou contadores fictícios;
- usando dispositivos bancários de autoatendimento;
- através da costa, fundações e organizações sem fins lucrativos;
- através da capital, operadoras de celular, carteiras eletrônicas de indivíduos.
Qual a porcentagem dos serviços
Se a organização não tentar resolver independentemente a questão da transferência de renda, mas recorrer à assistência de escritórios de terceiros, será necessário pagar juros de comissão pela transferência de renda.Dependendo do método de pagamento, essas empresas de fachada recebem cerca de 5% do valor total recebido.A quantidade de comissões depende da quantidade de dinheiro (quanto maior a quantidade, maior a porcentagem) e a urgência da transação.No entanto, a quantia arrecadada para mediação varia de acordo com o nível da inflação e pode chegar a 10-15%.
Como o dinheiro é transferido
No sentido mais geral, o dinheiro é o seguinte: o doador transfere os fundos para o destinatário em dinheiroem sua conta, mantendo-o em seus registros contábeis como prestador de qualquer serviço.Depois disso, o último os traduz, usando diferentes para comprovar a legalidade deste evento - fornecer materiais, fornecer serviços, pagar contas de serviços públicos, comprar inventário.Em seguida, o fornecedor chega ao seu parceiro e recebe seu dinheiro menos a comissão.
Como descontar em dinheiro
Mais cedo ou mais tarde, antes que qualquer gerente da empresa seja perguntado sobre a questão da transferência de renda, que é necessáriacontornar a legislação tributária atual com perdas mínimas na forma de deduções e contribuições.Uma bilheteria "preta" é necessária para resolver muitos dos problemas que as empresas enfrentam em nosso país, apesar da oposição ativa das agências policiais.Além disso, os próprios funcionários estimulam e cobrem dinheiro porque têm a oportunidade de receber dinheiro substancial como uma "propina", muito acima do salário.
Através do relatório de pessoas
Este método de lavagem de dinheiro é muito popular entre empresas de vários níveis.Consiste no fato de que a empresa distribui dinheiro ao indivíduo como um empréstimo.Embora o dinheiro deva nominalmente ser reembolsado dentro do prazo especificado, gasto através do caixa e quando o funcionário não pagar, ele é obrigado a pagar imposto de renda, esse método de pagamento é generalizado.Você sempre pode solicitar um novo empréstimo que pagará o antigo sem sair do processo legal.a estrutura para a implementação de transações.
Transferência de renda através do IP
O esquema de transferência de renda é um pouco mais complicado neste caso.A pessoa que deseja ocultar o dinheiro terá que abrir o próprio IP ou procurar um empresário para integrar seus serviços em seus mecanismos de produção, de acordo com todos os relatórios.O IP celebra um contrato para determinadas obras, reparos ou prestação de serviços, cuja execução é indicada apenas em papel.Para serviços IP falsos, o dinheiro é transferido, o que o empresário pode gastar de maneira conveniente para si mesmo - seu dinheiro e despesas pessoais para contribuintes são um, portanto a ENTERPRISE transfere dinheiro sem problemas.
Posteriormente, o CONTRATANTE deve fornecer dinheiro ao cliente menos uma comissão, que pode ser de valores diferentes.Para ter certeza de que o dinheiro irá para o seu destino, o cliente pode entrar em um acordo que determinará o valor da penalidade ou uma multa alta por não realizar o trabalho ou por não prestar serviços de acordo com as obrigações contratuais.
por meio de cartões individuais
Esse esquema é uma opção de reembolso em várias camadas: o dinheiro é primeiro transferido para a conta de uma empresa de um dia, que depois o transfere para um indivíduo em um cartão plástico de débito.Esses cartões podem ser falsos, emitidos para pessoas que são moralmente degradadas ou incapacitadas e que não podem ser responsabilizadas.
Como lavar dinheiro através de empresas do dia-a-dia
A transferência de dinheiro dessa maneira é semelhante à transferência paradinheiro através da IP, no entanto, a IP pode ser um ator, não uma figura de proa, e as empresas do dia-a-dia são propositalmente organizadas para fornecer serviços em dinheiro.O obnal é feito da mesma maneira - o doador transfere o dinheiro para o destinatário, supostamente para atividades de fabricação ou prestação de serviços, que os retira de sua conta e os repassa ao cliente menos seu interesse.As empresas de um dia são organizadas por 2-3 meses antes do final do período de liquidação e fecham silenciosamente.
Transferência de renda por meio do banco
Alguns bancos em Moscou são abertos especificamente para transferência de renda - com a ajuda de bancos como intermediários, é muito mais fácil realizar transações fraudulentas com empresas do dia-a-dia.É emitido ao cliente um documento de nota promissória com um determinado desconto, que é o juro da comissão pela transferência em dinheiro.Esquemas semelhantes são comuns nos círculos corruptos envolvidos na alocação de fundos orçamentários.Todas as obras, serviços, bens e produtos são listados apenas em papel, e o cliente recebe dinheiro em caixa.
Esquema de transferência de renda por meio da LLC
Esse método é considerado legal, mas oferece apenas duas formas legais de transferência de renda - com dividendos e bônus para a administração da empresa.Os dividendos são recebidos uma vez por ano, com base no lucro recebido, o prêmio pode ser alocado várias vezes ao ano.Esse dinheiro terá que pagar os impostos de renda necessários, mas muitas empresas, especialmente os monopólios, acham a maneira mais conveniente de descontar.
Ameaça à transferência de renda
O estado de todas as maneiras possíveis procura romper o círculo vicioso da lavagem de dinheiro.O Banco Central priva periodicamente bancos duvidosos que participam de fraudes financeiras em atividades obnalnoy, licenças, executivos e organizadores de empresas de um dia estão envolvidos em fraudes, sonegação de impostos e órgãos de inspeção enganosos.Dependendo dos esquemas utilizados, a ação se qualifica em diferentes artigos do Código Penal.
Responsabilidade legal dos participantes
Do ponto de vista formal, a transferência de renda não é um ato criminoso, mas se for acompanhada de uma sombra de dinheiro, os fraudadores são criminalmente responsáveis porartigos diferentes.No entanto, as tentativas de um estado que procura bloquear transferências ilícitas de dinheiro, impedir uma transferência obscura de dinheiro, burocratizar ainda mais o sistema financeiro e complicar as regras do jogo para participantes honestos do mercado.
